Chỉ số chứng khoán

Chỉ số thế giới
 
 
 
Tài chính ngân hàng

Agribank chi nhánh 7 có nguy cơ mất trắng gần 500 tỷ đồng

Thứ 7 26/05/2012 16h:34
Agribank chi nhánh 7 có nguy cơ mất trắng gần 500 tỷ đồng
Nguyên nhân là do định giá tài sản thế chấp không đúng thực tế cũng như thủ thuật làm hồ sơ vay vốn gian dối của một gia đình khách hàng ở Đồng Nai.

Với việc định giá tài sản thế chấp không đúng thực tế cũng như thủ thuật làm hồ sơ vay vốn gian dối của khách hàng, Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam - chi nhánh 7 (Agribank - CN7) đã cho ba doanh nghiệp của một gia đình ở Đồng Nai vay với số tiền dư nợ quá hạn và có nguy cơ mất trắng lên đến gần 500 tỷ đồng. 



RÚT TIỀN NGÂN HÀNG DỄ NHƯ LẤY TRONG TÚI



Công ty TNHH Mai Khôi (Cty Mai Khôi) trụ sở tại 12/9, KP6, phường Tam Hiệp, TP. Biên Hòa do Phạm Trịnh Thắng (SN 1971) làm chủ tịch hội đồng thành viên và vợ là Dương Thị Kim Luyến (SN 1972) làm giám đốc, với 10 lần đăng ký thay đổi vốn điều lệ, từ 4 tỷ đồng khi thành lập đến tháng 3-2011 đã lên đến 170 tỷ đồng; trong đó Thắng góp 102 tỷ, Luyến góp 68 tỷ.



Thời điểm tháng 2-2009, mặc dù vốn chủ sở hữu của công ty này theo đăng ký kinh doanh là 30 tỷ đồng, kinh doanh hiệu quả thấp, lợi nhuận trước thuế gần 160 triệu đồng, không có hoạt động xuất khẩu gạo nhưng từ 15-2 đến 21-4-2009 Cty Mai Khôi đã lập phương án đề nghị Agribank - CN7 cho vay 500 tỷ đồng, trong đó nêu: mua gạo xuất khẩu 230 ngàn tấn tương đương hơn 1.800 tỷ đồng và mua phân bón gần 317 tỷ đồng.



Báo cáo tài chính năm 2008 ghi khống lợi nhuận trước thuế hơn 12 tỷ đồng. Ngày 21-4-2009, sau khi thẩm định hồ sơ, Agribank - CN7 đồng ý ký hợp đồng tín dụng cho công ty này vay 500 tỷ đồng với thời hạn 12 tháng, nguồn trả nợ từ doanh thu và lợi nhuận của công ty. Sau 35 lần giải ngân, tổng số tiền Cty Mai Khôi rút ra là 356,5 tỷ đồng và hơn 8,1 triệu USD để “thanh toán nhập khẩu phân bón” cho Cty Minh Khuê và Cty Minh Khôi (đều do vợ chồng Luyến và người nhà lập ra).



Đến tháng 3-2010, hết hạn mức tín dụng của hợp đồng trên, Cty Mai Khôi làm lại hồ sơ khai khống số liệu xuất khẩu gạo giá trị lớn làm phương án vay vốn tiếp. Một lần nữa, Agribank - CN7 lại chấp thuận hạn mức 412 tỷ đồng, thời hạn 12 tháng với tài sản đảm bảo là nhà đất, hàng hóa của công ty này.



Từ 17-3-2010 đến 28-2-2011, sau 72 lần giải ngân, Mai Khôi đã chuyển vào tài khoản thanh toán cho một số công ty 500 tỷ 276 triệu đồng, trong đó hai “công ty nhà” là Minh Khuê hơn 11,3 tỷ đồng và 11 triệu USD, Minh Khôi hơn 183 tỷ đồng để trả tiền mua phân bón.



Từ tháng 5-2010 đến tháng 1-2011, Cty Mai Khôi đã dùng số tiền vay của ngân hàng mua hơn 22.600m2 đất ao của một số hộ dân tại phường Phú Thuận, quận 7, TPHCM; trong đó hơn 16.000m2 (giá 9 triệu đồng/m2) có giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (CNQSDĐ) và gần 6.500m2 không có giấy (giá 8,9 triệu/m2), tổng số tiền hơn 203 tỷ đồng.



Với diện tích này, Cty Mai Khôi xin lập dự án đầu tư khu nhà ở cao tầng, trung tâm thương mại dịch vụ và tiếp tục ký hợp đồng thế chấp bằng “tài sản hình thành trong tương lai” này không qua công chứng, không đăng ký giao dịch đảm bảo theo quy định nhưng vẫn được Agribank - CN7 tạm xác định là hơn 720 tỷ đồng (đất có giấy CNQSD được định giá là 35 triệu đồng/m2 và đất chưa có giấy chứng nhận được định giá 25 triệu đồng/m2) để đảm bảo cho số tiền vay 421 tỷ đồng của hạn mức 12 tháng. Mục đích vay là bổ sung vốn lưu động để thực hiện mua phân bón và gạo.



Với gói vay này Agribank - CN7 đã chín lần giải ngân cho Cty Mai Khôi tổng số tiền gần 60 tỷ đồng và khoảng 2,4 triệu USD cũng để thanh toán cho hai “công ty nhà” là Minh Khôi và Minh Khuê để rồi sau đó tiền lại được chuyển về cho vợ chồng Thắng chi sai mục đích.



TÀI SẢN 1 TỶ ĐƯỢC ĐỊNH GIÁ HƠN 53 TỶ



Phát hiện điều bất thường, Agribank - CN7 đã kiểm tra tình hình kinh doanh của Cty Mai Khôi xác định công ty này sử dụng vốn sai mục đích nên yêu cầu thanh toán nợ trước hạn với số dư nợ khổng lồ trên 320 tỷ đồng và hơn 3,1 triệu USD (chưa tính lãi).



Căn cứ vào hóa đơn của các công ty Mai Khôi, Minh Khôi, Minh Khuê cung cấp đã phát hiện phần lớn lô hàng phân bón, bộ chứng từ hợp đồng kinh tế và hóa đơn mà Cty Mai Khôi đề nghị giải ngân tiền vay trong hai năm 2010, 2011 xuất phát ban đầu từ Cty Mai Khôi xuất cho Minh Khôi và Minh Khuê, sau đó ký hợp đồng bán ngược trở lại cho Cty Mai Khôi, thực tế không hề mua phân bón.



Giải trình về vấn đề trên, vợ chồng Thắng - Luyến cũng thừa nhận dùng số vốn vay sai mục đích. Số tiền mua phân bón ảo sau khi được các “công ty gia đình” chuyển về cho Cty Mai Khôi, vợ chồng Thắng đã dùng để mua đất tại phường Phú Thuận, quận 7 hơn 203 tỷ đồng, mua cổ phần Công ty Tracimexco gần 18 tỷ, cho Công ty Tracimexco mượn gần 2 tỷ, hợp tác đầu tư sân golf ở Đà Lạt gần 41 tỷ, mua nhà và xe ôtô xịn gần 90 tỷ... Hơn 22.600m2 đất được thế chấp tại Agribank - CN7 cho gói vay của Cty Mai Khôi thì số tài sản nhà đất, xe cộ do vay tiền mua được vợ chồng Thắng lại dùng nó thế chấp bảo lãnh cho hai công ty Minh Khôi, Minh Khuê vay tiền tại Agribank - CN7 và một số ngân hàng khác.



Theo cơ quan điều tra, từ năm 2009 - 2011 hai công ty Minh Khôi và Minh Khuê hiện cũng đang nợ quá hạn tại Agribank - CN7, trong đó Minh Khôi nợ 44,5 tỷ còn Minh Khuê nợ gần 37 tỷ và 686 ngàn USD. Khoản vay của Cty Minh Khuê được đảm bảo bằng 11.037m2 đất ruộng lúa tại xã Phước Kiểng, huyện Nhà Bè do Dương Thị Kim Luyến đứng tên, không hiểu sao được Agribank - CN7 định giá 53,5 tỷ đồng ngày 29-9-2010, nhưng đến khi tài sản này được thẩm định lại theo quy định của Ngân hàng Nhà nước thì giá trị thực của nó... chưa được 1,1 tỷ đồng!

Như vậy, Cty Mai Khôi đã có nhiều hành vi gian dối trong việc lập hồ sơ vay vốn. Sau khi được giải ngân vợ chồng Thắng đã sử dụng sai mục đích để chơi sang. Với số nợ khổng lồ nêu trên mà tài sản đảm bảo không đúng quy định từ thửa đất hơn 22.600m2 tại phường Phú Thuận, quận 7 thì công ty này không còn gì khác để thanh toán tiền vay cho ngân hàng. Đánh giá đúng giá trị thực tài sản hiện có của Cty Mai Khôi thì nguy cơ nhà nước bị mất trắng số tiền nêu trên. Hiện vụ việc đang được tiếp tục xử lý.

Theo Lê Bình
Công an Tp. Hồ Chí Minh

Số lượt xem: 615
 
Bình luận
Đọc lại dữ liệu
Không có bình luận nào.
 


Nhập mã chứng thực:

Vui lòng gõ có dấu và không quá 1000 chữ.
 
Các tin mới
Các tin cũ
 
 

_

 
Đọc nhiều nhất
Bình luận  Mr Lam  viết trong  Nuôi cánh kiến đỏ, hướng thoát nghèo ở Mường Lát  lúc  22/9/2012  :  Tôi cần nhập số lượng lớn nhựa Cánh Kiến, vui long..
Bình luận  thang  viết trong  Đề xuất tách Phòng Kinh tế và Hạ tầng thuộc UBND cấp huyện  lúc  15/6/2012  :  đồng ý
Bình luận  vinh  viết trong  Hoa khôi - Doanh nhân Nguyễn Thu Hương: Người đẹp thẳng tay “đập nát bình hoa”  lúc  3/6/2012  :  tai sac di cung, qua la thanh cong
Bình luận  Vinh  viết trong  [Infographic] Apple qua các con số  lúc  15/5/2012  :  I love Apple !!!!!!!
Bình luận  Hồng Cương  viết trong  Một đại gia thế giới sắp rót vốn vào một ông lớn công nghệ Việt Nam?  lúc  23/4/2012  :  Theo giới thiệu vậy thì chắc chắn là VC Corp thôi,..
Bình luận  ThanhChung  viết trong  Phát “sốt” vì cây cỏ ngọt  lúc  17/4/2012  :  Mot loai duoc thao qui hiem rat mong doc gia nen..
Tin tổng hợp từ các báo
 
 
Bản quyền © 2005-2014 của ScTech. Phần mềm TradePortal phiên bản 4.

Liên kết website